2018年09月02日

海外ファンド相談

どうもです。

28年契約で6年が経過しているますが、2015年の7月以降マイナスが続いています。

もちろん長期投資を前提としているので、現時点での損益にあまり意味はないと思っていますが一部マイナスを続けているファンドもありこのまま長期で保有しても大丈夫かということで久しぶりにIFAに相談しました。



≪質問≫
手数料やボーナスユニットなどハンサードのシステム的な影響での現状マイナスなのか、ポーフォリオ選択の結果なのか?


≪回答≫
両方の理由があるが、仮にコストが完全に0だったとするとリターンは出ている。

その意味合いではコストのほうがやや原因の比重としては大きい。

ポートフォリオの面でも開始当初2年間ほどの大きく上がり、その際に高めの比率組ん込んでいたヘッジファンドが直近2年ほど低調であることがリターンの足を引っ張っている。

より確実性を高めることを目指すのであれば青田買いのファンド部分をもう少し低ボラティリティのものに変えることが考えられるが、実行したとしても運用成果に影響が現れるのはまだまだ先。

それよりも今まで相場暴落に備えて大きめの比率を組み込んできたヘッジファンドの絶対額がある程度の金額になってまいりましたので、今後の拠出比率を少々下げ、比率を減らしてしまっていたファンドなどにあてるほうがセオリーにあっている。

時価のぶれ幅は大きくなることが予測される。

そして、アドバイスをもとに少し考えました。

過去の積立部分はそのままにし、

ヘッジファンドの比率40% → 25%

ファンドA5% → 0%

とし、20%を資源系ファンドかその他ファンド(東南アジアなど)に振り分けたいと考えます。

取りあえずIFAにメールして、

候補ファンドの開示可能な範囲で概要情報をもらうことにしました。

また進捗があれば報告します。

では!!

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2018年08月10日

2018年8月ハンサード(アスパイア)状況

どうもです。

さて、久しぶりに私が行っているオフショアファンド積み立てハンサード(アスパイア)の実績を確認したいと思います。

ハンサード契約者には専用のクライアントサイトにアクセスできそこで確認します。
 ※現在ハンサードは新規募集停止となっております

クライアントサイトでは住所、メールアドレス、電話番号の情報の変更から減額・休止・払い込み・一部引き出しの処理からファンドの実績推移など様々な処理ができるので大変便利です。

簡単にファンド価格・時価を確認したいと思います。

うむむ!

積み立て金額315万円に対し、現在価値は267万円ということでマイナスですね!


hansa2.jpg
hansa5.jpg

でもまぁまだ6年/28年しか終わっていないので

気にしない気にしない!

まぁ積み立て初期なのでどうしても手数料が高い。

どれくらいかというと

hansa3.jpg

5万円の積立で約2000円引かれる感じ。

ガンガン積立するとボーナスユニットが増えて、手数料比率が下がるという仕組みです。

なので、10年位経過してどんどんボーナスを増やしていきたいですね。

てかそれしないと絶対に増えないですね。

ちなみにファンドの状況はこんな感じです。

hansa1.jpg


では

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posted by よそふめ at 08:49 | Comment(0) | オフショアファンド | このブログの読者になる | 更新情報をチェックする

2017年11月01日

2017年11月ハンサード(アスパイア)状況

どうもです。

さて、久しぶりに私が行っているオフショアファンド積み立てハンサード(アスパイア)の実績を確認したいと思います。

ハンサード契約者には専用のクライアントサイトにアクセスできそこで確認します。
 ※現在ハンサードは新規募集停止となっております

クライアントサイトでは住所、メールアドレス、電話番号の情報の変更から減額・休止・払い込み・一部引き出しの処理からファンドの実績推移など様々な処理ができるので大変便利です。

簡単にファンド価格・時価を確認したいと思います。

うむむ!

積み立て金額265万円に対し、現在価値は248万円ということでマイナスですね!

でもまぁまだ5年/28年しか終わっていないので

気にしない気にしない!

道半ばどころか20%も終わっていない!

まぁ積み立て初期なのでどうしても手数料がバカ高いのでこんなものではないでしょうか?

気にしない気にしない!

早く10年位経過してどんどんボーナスを増やしていきたいですね。

てかそれしないと絶対に増えないぞこのシステムではな〜

では

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